I migliori 5 broker di opzioni del 2023 (azioni, indici e valute)

Sei alla ricerca del miglior broker di opzioni su azioni USA (e non solo), indici, valute e altri strumenti finanziari? Allora sei entrato nel sito giusto, perché in questo articolo ti mostreremo quelli che sono, secondo il nostro parere, i migliori broker per opzioni su azioni americane ed altre ancora, da utilizzare anche per il trading di opzioni su indici, sul forex e tanti altri prodotti d’investimento. Pronto? Allora iniziamo subito!

Introduzione alle opzioni di borsa

Le opzioni sono degli strumenti derivati, dei contratti scambiati in borsa che permettono di operare su sottostanti come le azioni, gli indici, le valute ed altri strumenti finanziari, per i fini più disparati, anche con moltiplicatore. Esistono diverse strategie applicate alle opzioni, questo strumento è nato principalmente come hedging, ovvero come forma di protezione di un investimento già effettuato; tuttavia, nel tempo sono state sfruttate anche a fini speculativi e in differenti altri modi.

Le opzioni, così come le opzioni su azioni, si suddividono in opzioni Call e opzioni Put, all’interno del mercato sono poi presenti due figure che giocano un ruolo chiave nella compravendita di opzioni: acquirenti e venditori. I venditori sono gli stessi che emettono i contratti di opzioni a mercato, dando diritto agli acquirenti dell’opzione di acquistare o vendere azioni ad un determinato prezzo, chiamato prezzo “strike”, entro una data di scadenza, che può variare.

Esistono opzioni in stile europeo ed americano, le prime permettono di far valere i propri diritti soltanto a scadenza dell’opzione stessa, mentre le altre consentono di esercitarli in qualsiasi momento dalla stipula del contratto.

Gli acquirenti di opzioni hanno il DIRITTO di acquistare e vendere azioni o altri asset una volta comprata un’opzione Call o Put, mentre i venditori hanno l’OBBLIGO di rispettare il contratto quando viene “chiamato”, quindi acquistando a mercato e vendendo alla controparte le azioni, oppure comprando dalla controparte e vendendo a mercato le azioni, anche subendo delle perdite.

Lo scopo di tutto ciò qual è? Da parte dell’acquirente l’abbiamo detto: speculare, fare hedging e creare strategie sul mercato azionario o quello di indici, valute e quant’altro, da parte del venditore invece, di incassare il cosiddetto “premio”; infatti, ogni utente che compra azioni Call e Put deve pagare un certo importo a chi emette le opzioni, che può variare in base al caso specifico.

Naturalmente si tratta di operazioni ad alto rischio in quanto si parla di derivati e strumenti complessi, di certo non adatti a tutti i trader, ma soltanto a coloro che hanno esperienza e che sono in grado di capire per filo e per segno il loro funzionamento, infatti i migliori broker di opzioni in Italia e all’estero sono soliti far eseguire un test di appropriatezza ai loro clienti prima di permettere loro l’accesso al trading di opzioni, inoltre alcuni di essi non permettono la vendita di opzioni contro margine, perché troppo rischiosa.

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Investire in securities e altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale. La previsione o la performance passata non sono garanzia di risultati futuri. Se necessario, dovresti cercare una consulenza sugli investimenti indipendente da un professionista certificato. Il trading con le opzioni può comportare ulteriori restrizioni. La capacità di accedere a un particolare strumento finanziario è soggetta a un test di adeguatezza.

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Migliori broker per opzioni

Fatto questo breve riassunto di cosa sono, a cosa servono e come funzionano le opzioni, possiamo addentrarci nel cuore di questo articolo e scoprire quali sono i migliori broker in opzioni su azioni americane e non solo.

Per stilare questo elenco di broker per trading di opzioni Call e Put abbiamo impiegato diversi giorni, in cui abbiamo analizzato l’intera offerta che c’è sul mercato al fine di individuare quelli più regolamentati, apprezzati dagli utenti e con condizioni vantaggiose, soprattutto per quanto riguarda le opzioni su azioni, che sono le più desiderate dai trader.

Secondo la nostra opinione, i migliori broker con opzioni su azioni, indici e valute sono:

• Freedom Finance – Miglior broker di opzioni su azioni USA con prezzo per contratto più basso in UE

• Interactive Brokers – Broker americano per opzioni USA, Europa e Asia

• DEGIRO – Broker in opzioni (non USA) in Europa

• Fineco Bank – Broker di opzioni su azioni e indici USA e Italia

• Directa SIM – Broker per opzioni italiane ed europee

Andiamo ad analizzarli uno ad uno, così potrai fare un confronto dei broker di opzioni classiche in modo semplice e veloce e saprai esattamente quale broker scegliere per le opzioni.

Freedom Finance

Miglior broker di opzioni su azioni USA con prezzo per contratto più basso in UE

Commissioni su opzioni: 0,65 USD a contratto

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Investire in securities ed altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale

Freedom Finance è il broker Europeo di proprietà di Freedom Holding Corp., società quotata al Nasdaq e regolata da CySEC, BaFin e SEC. Questa piattaforma, che offre i servizi di trading e investimenti tramite l’applicazione desktop e mobile Freedom24 (vedi anche migliori app per trading), permette di accedere a più di 1 milione di prodotti, tra cui azioni, ETF, obbligazioni, indici, futures su diverse borse internazionali ed opzioni

Freedom Broker permette, tramite la piattaforma Freedom24, di acquistare e vendere (ma non contro margine in quanto operazione molto rischiosa) azioni Call e Put su azioni americane, con le migliori condizioni applicate da un broker europeo, infatti addebita una commissione di 0,65 USD a contratto, che è veramente poco: nessun’altra piattaforma con sede in UE permette di pagare fees così basse.

Altre peculiarità di questo broker di opzioni americane sono: il conto risparmio D cumulativo al 3% lordo annuo per mettere a rendita la liquidità inutilizzata che c’è in portfolio, l’accesso alle idee di investimento redatte da un team di analisti e 30 giorni di trading senza commissioni su tutti gli asset presenti in piattaforma per i primi 30 giorni (poi si possono scegliere sia piani gratuiti che a pagamento).

Il trading di opzioni con il broker Freedom Finance è disponibile durante gli orari di mercato: 9:30 – 16:00 (Eastern Standard Time, EST).

Il broker di opzioni USA Freedom Finance ha sede a Cipro ed uffici in Germania, Spagna e Francia, ma non avendo succursale italiana non agisce come sostituto d’imposta; tuttavia, è approvato dalla CONSOB nel fornire servizi di investimento nel nostro Paese e grazie ai report dettagliati tenere la contabilità del proprio conto è semplice e immediato.

Disclaimer: Investire in securities e altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale. La previsione o la performance passata non sono garanzia di risultati futuri. Se necessario, dovresti cercare una consulenza sugli investimenti indipendente da un professionista certificato. Il trading con le opzioni può comportare ulteriori restrizioni. La capacità di accedere a un particolare strumento finanziario è soggetta a un test di adeguatezza.

Leggi anche: Recensione Freedom Finance

Interactive Brokers

Broker americano per opzioni USA, Europa e Asia

Commissioni su opzioni: fisse o variabili (digressive) in base all’area geografica

Interactive Brokers è uno dei broker statunitensi più conosciuti sul mercato, si tratta di un intermediario completo che permette di investire e fare trading su praticamente qualsiasi strumento finanziario, incluse le opzioni su diversi sottostanti, tra cui azioni americane, europee ed italiane, ma anche indici azionari e molti altri asset.

Le commissioni sulle opzioni applicate da Interactive Brokers possono essere fisse oppure variabili di tipo digressivo, in base all’area geografica e al tipo di piattaforma utilizzata (IBKR Pro o IBKR Lite) verrà applicato il modello di commissioni più adeguato. Le fees sulle opzioni variano anche in base al volume dei contratti scambiati, ai mercati di riferimento e ai Paesi.

Se vogliamo fare degli esempi, le commissioni su opzioni USA digressive vanno da 0,65 USD a 0,15 USD per contratto tramite IBKR Pro e in base ai volumi, salgono invece a 0,65 USD per contratto per IBKR Lite più una commissione fissa mensile.

Le commissioni digressive su opzioni su azioni europee variano, invece, da 0,90 EUR a 0,25 EUR per contratto su mercati Italia e Germania, mentre le commissioni fisse su opzioni ITA sono di 3,00 EUR a contratto e da 1,50 EUR a 2,50 EUR, passando per 1,70 EUR a contratto su Germania, in base al mercato di riferimento.

Oltre a queste commissioni, potrebbero essere addebitati ulteriori costi imposti dal broker o altri intermediari. Per maggiori informazioni e i dettagli, visto che si tratta di uno schema commissionale complesso, ti invitiamo a prendere visione dei documenti ufficiali e delle pagine aggiornate dedicate alle tariffe presenti sul sito del broker, anche per consultare le informazioni relative alla marginazione.

Per quanto riguarda mercati e orari di negoziazione, le opzioni USA sono negoziabili su differenti mercati, tra cui il CBOE, con borse aperte LUN-VEN / 8:30 – 15.00, quelle italiane su IDEM da LUN-VEN 9:00 – 17:50 e le europee (Germania) su EUREX dalle 8:00 – 19:00 CET.

Interactive Brokers è una piattaforma estera che non fa da sostituto d’imposta, ma risulta completa e tra le più affidabili. Infine, non addebita costi fissi di tenuta conto.

DEGIRO

Broker in opzioni (non USA) in Europa

Commissioni su opzioni: 0,75 EUR a contratto

DEGIRO è un broker europeo con sede nei Paesi Bassi molto conosciuto, che vanta milioni di clienti in tutta Europa. Il suo punto forte sono le azioni reali e gli ETF senza commissioni, ma tramite questo broker è anche possibile investire e fare trading su warrants, obbligazioni, fondi d’investimento, prodotti a leva, futures, valute ed opzioni.

Ecco tutti i dettagli sui tipi di opzioni presenti su DEGIRO e le commissioni applicate: per le opzioni IDEM (Italia), MEFF (Spagna), Euronext LIFFE (Belgio, Francia, Portogallo, Paesi Bassi), Eurex (Germania) ed altri Paesi viene applicata una tariffa di 0,75 EUR a contratto.

Per quanto riguarda le opzioni OMX su azioni ed indici sui Paesi Nordici (Danimarca, Finlandia, Svezia e Norvegia), la tariffa è la medesima, ma verrà applicata anche una commissione di gestione pari a 1,00 EUR.

Per le opzioni USA su CME, CBOE, CBOT, COMEX e NYMEX si applica sempre una tariffa di 0,75 EUR a contratto, più costi di borsa CBOE/CME e un costo di connessione pari a 5,00 EUR al mese solare.

Bisogna inoltre considerare 1,00 EUR a contratto come costo di esercizio, assegnazione e liquidazione cash delle opzioni.

Tieni conto che per “opzioni USA” si intendono opzioni su indici statunitensi, ad oggi infatti DEGIRO non consente la negoziazione di opzioni su azioni USA.

Gli orari di negoziazione delle opzioni su DEGIRO sono: CBOE e CME: 00:00 – 23:00; Eurex: 00:00 – 23:00; IDEM: 09:00 – 18:00; Euronext Derivatives: 09:00 – 17:30/17:40; MEFF: 09:00 – 17:35; OMX Nordic: 09:00 – 17:25.

DEGIRO, sebbene risulti un broker in regime dichiarativo, fornisce a fine anno un report fiscale precompilato da utilizzare in fase di dichiarazione dei redditi come modello e questo sicuramente gioca a favore del broker.

Non è richiesto alcun costo fisso di tenuta conto.

Fineco Bank

Broker di opzioni su azioni e indici USA e Italia

Commissioni su opzioni: variabili a partire da 1,95 EUR

Fineco Bank è un istituto di credito italiano conosciuto soprattutto tra chi investe; infatti, oltre ad un conto corrente mette a disposizione una piattaforma di trading e investimenti con migliaia di asset su cui investire. Con Fineco puoi investire in azioni, ETF, ETN, ETC e obbligazioni, oppure fare trading con CFD su azioni, indici e materie prime, Knock Out ed ETP di criptovalute, ma anche di certificati, CFD Forex, futures e opzioni su azioni italiane e americane, oltre alle opzioni su indici USA e ITA e le Daily Options su indici, cross valutari e materie prime.

Le opzioni su Fineco, scambiabili su piattaforma base o PowerDesk, sono disponibili su IDEM ed EUREX per indici e azioni italiane ed europee, mentre su CBOE per indici e azioni americane. Le commissioni su opzioni variano in base alle fees pagate, perché esistono tre fasce commissionali in base al mercato di riferimento:

Sui mercati IDEM – FTSE/Mib Titoli, EUREX – Dax ed EuroStoxx, CBOE – S&P, Dow Jones, Nasdaq, Russel, VIX e Azioni Americane vengono applicate le seguenti commissioni: Fino a 499 EUR di commissioni generate: 3,95 EUR per lotto; Da 500 EUR a 1499 EUR: 2,95 EUR per lotto; Oltre 1500 EUR: 1,95 EUR per lotto.

La cosa interessante è che i nuovi clienti possono beneficiare della fascia commissionale più bassa, fino a 0,95 EUR / 1 USD fisso a lotto per il mese di apertura conto e i due mesi successivi.

Come orari di negoziazione di opzioni su Fineco abbiamo: 09:00 – 17:50 per opzioni su azioni italiane, indice FTSE MIB, DAX ed EuroStoxx; 15:30 – 22:00 su opzioni su azioni americane e 15:30 – 22:15 su indici americani come S&P, Dow Jones, Nasdaq, Russel e VIX.

Ricordiamo che essendo una banca italiana, Fineco agisce come sostituto d’imposta, un bel vantaggio per i clienti italiani.

La pecca è che il conto Fineco ha un costo mensile di 3,95 EUR, anche se c’è da dire che è azzerabile a determinate condizioni, inoltre è gratuito per gli Under 30.

Gli strumenti finanziari derivati sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio a causa dell’effetto leva. Le perdite dei clienti possono eccedere il capitale investito.

Directa SIM

Broker per opzioni italiane ed europee

Commissioni su opzioni: 2,5 EUR a contratto

Directa è una SIM italiana nota e apprezzata nel panorama del trading e degli investimenti, tramite le sue piattaforme permette ai propri clienti di investire in vari strumenti finanziari, tra cui azioni, obbligazioni, fondi, ETF, certificati e crowdfunding e di fare trading su derivati Forex e CFD, Futures EUR e USA e Opzioni, senza alcuna spesa di tenuta conto, costi aggiuntivi per la normale operatività o costi nascosti.

Per quanto riguarda le opzioni, Directa permette di negoziare quelle sull’indice FTSE MIB, quotate sul mercato IDEM e denominate MIBO e quelle sull’indice DJ EuroSTOXX 50 e DAX 30 quotate su EUREX.

Le opzioni su Directa sono accessibili e coloro che supereranno il completamento del test di appropriatezza e saranno negoziabili su optionRuler, piattaforma integrata nelle dLite, oppure attraverso la scheda ordine della piattaforma di base.

Gli orari di negoziazione sono: 9:00 – 17:50 per FTSE MIB e 08:50 – 17:30 per EuroSTOXX 50 e Dax 30.

Directa è anche un broker di opzioni settimanali (dette anche opzioni Weekly), che permettono di implementare ulteriori strategie rispetto alle opzioni tradizionali.

Per quanto riguarda le commissioni, Directa applica tre fasce commissionali ai propri prodotti: semplice, dinamico e variabile; tuttavia, per le opzioni la commissione rimane fissa in tutti e tre i casi, su Italia – IDEM – Opzioni MIBO: 2,5 EUR a contratto; su Germania – EUREX – EuroStoxx 50 e Dax 30: 2,5 EUR a contratto.

Conclusioni

In questo articolo ti abbiamo spiegato a grandi linee cosa sono e come funzionano le opzioni, presentandoti poi le 5 migliori piattaforme di opzioni su azioni, indici e valute in riferimento a mercati USA, Europa e Italia. Ogni piattaforma presentata la riteniamo valida e la scelta della migliore deve basarsi sulle proprie necessità di investimento/trading. Freedom Finance rappresenta senza dubbio una delle migliori piattaforme di opzioni su azioni USA, con condizioni davvero vantaggiose a 0,65 USD per contratto: il meglio che si può trovare in un broker europeo; tuttavia, la scelta dell’intermediario con cui operare spetta a te, che dovrai valutare ciò che è più vantaggioso per il tuo tipo di operatività.

Concludiamo dicendoti che ciò che hai letto ha carattere informativo e non intende essere né una consulenza finanziaria, né tantomeno una proposta di prodotti o servizi. Considera che le opzioni sono strumenti complessi non adatti a tutti, che comportano un elevato rischio di perdita del tuo capitale, anche superiore al capitale impiegato. Consulta sempre le informative sul rischio proposte dai vari broker o banche e investi solo in strumenti che conosci alla perfezione: non ti improvvisare!

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Investire in securities e altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale. La previsione o la performance passata non sono garanzia di risultati futuri. Se necessario, dovresti cercare una consulenza sugli investimenti indipendente da un professionista certificato. Il trading con le opzioni può comportare ulteriori restrizioni. La capacità di accedere a un particolare strumento finanziario è soggetta a un test di adeguatezza.

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Investire in opzioni comporta un alto rischio di perdere più del vostro investimento iniziale, con perdite anche illimitate. Le opzioni non sono adatte a tutti, investire soltanto in prodotti finanziari che corrispondono alla vostra conoscenza ed esperienza, assumendosi obblighi che si possono soddisfare con il denaro che non è necessario nel breve termine. Consultare le informative sul rischio proposte dai vari intermediari prima di investire.