Vanguard LifeStrategy » Analisi e opinioni 2022

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ETF Vanguard LifeStrategy

Hai sentito parlare degli ETF Vanguard LifeStrategy e desideri saperne di più? Non ti preoccupare, in questo articolo presenteremo e analizzeremo questi fondi, dando un’occhiata ai grafici con le quotazioni in tempo reale e ai dati più importanti, per poi metterli a confronto. Scoprirai, inoltre, come acquistarli su Borsa Italiana e le nostre opinioni in merito.

Cosa sono gli ETF Vanguard LifeStrategy?

Vanguard è uno dei più grandi ed importanti emittenti di Exchange-traded funds al mondo e può vantare un capitale in gestione molto elevato, nell’ordine di miliardi di dollari. Questa società ha immesso sul mercato una vasta gamma di ETF, ma la vera innovazione l’ha portata nel 2020 con gli ETF LifeStrategy, ovvero una lista di 4 “portafogli” diversificati che contengono a loro volta una selezione di ETF Vanguard, bilanciati in percentuali diverse tra titoli azionari ed obbligazioni in base al profilo di rischio scelto.

I Vanguard LifeStrategy ETF offrono, tramite replica fisica, un’esposizione sul mercato globale, permettendo quindi una diversificazione geografica importante a fronte di costi di gestione davvero ridotti, infatti il costo annuo (TER) per il mantenimento dei fondi è pari allo 0,25% su tutte le varianti.

Questi 4 ETF, domiciliati in Irlanda e conformi alla direttiva UCITS, sono tutti disponibili sia nella versione ad accumulazione che in quella a distribuzione dei dividendi su base semestrale, di fatto quindi possiamo affermare che i portafogli sono in totale 8. La scelta è davvero ampia, con prodotti quasi su misura per ogni profilo di investitore, approfondiamo quindi l’argomento presentando ed analizzando i vari ETF.

Vanguard LifeStrategy ETF: lista e analisi

Di seguito ti presentiamo la lista dei 4 ETF Vanguard LifeStrategy:

  • Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (accumulazione o distribuzione)
  • Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF (accumulazione o distribuzione)
  • Vanguard LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF (accumulazione o distribuzione)
  • Vanguard LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF (accumulazione o distribuzione)

Come puoi vedere tutti e 4 i fondi sono disponibili in 2 versioni, ma ognuno presenta una percentuale differente nel nome, questa sta ad indicare quanta componente azionaria è presente nell’ETF a discapito di quella obbligazionaria. Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF, ad esempio, è composto all’80% da azioni e al 20% da obbligazioni.

Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF

Fonte: Vanguard

Il primo ETF è il LifeStrategy 80%, quello considerato a rischio medio-alto vista la grande componente azionaria presente nel paniere. Il fondo è infatti composto all’80% da azioni, le quali possono essere molto volatili, e al 20% da obbligazioni, che mirano a compensare eventuali cali dei titoli azionari. È sicuramente il portafoglio più rischioso dei 4 e può subire correzioni importanti durante le recessioni, offrendo però le opportunità dei mercati azionari sul lungo periodo.

Accumulazione: ISIN: IE00BMVB5R75 / Ticker: VNGA80

Distribuzione: ISIN: IE00BMVB5S82 / Ticker: VNGD80

Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF

Vanguard LifeStrategy 60% è l’ETF che ti consente di avere un’esposizione per il 60% sul mercato azionario e per il 40% su quello obbligazionario. Il rischio è considerato medio e le oscillazioni dovrebbero essere minori del precedente ETF, grazie ad una percentuale di esposizione sulle obbligazioni più importante, che dovrebbe garantire maggior stabilità al portafoglio.

Accumulazione: ISIN: IE00BMVB5P51 / Ticker: VNGA60

Distribuzione: ISIN: IE00BMVB5Q68 / Ticker: VNGD60

Fonte: Vanguard

Vanguard LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF

Fonte: Vanguard

Classificato con un rischio da basso a medio, Vanguard LifeStrategy 40% è un portafoglio con componente obbligazionaria (60%) maggiore di quella azionaria (40%). Un portafoglio a più bassa volatilità, vista l’importante esposizione sulle obbligazioni, che lascia comunque spazio alle opportunità offerte dai mercati azionari.

Accumulazione: ISIN: IE00BMVB5M21 / Ticker: VNGA40

Distribuzione: ISIN: IE00BMVB5N38 / Ticker: VNGD40

Vanguard LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF

L’ultimo, ma non meno importante, è l’ETF Vanguard LifeStrategy 20%, il quale è composto da una grossa parte di obbligazioni, pari all’80%, e il restante 20% in titoli azionari. Il fondo più conservativo dei 4, classificato con un rischio basso, grazie alla quantità ridotta di azioni e l’importante esposizione sul mercato obbligazionario.

Accumulazione: ISIN: IE00BMVB5K07 / Ticker: VNGA20

Distribuzione: ISIN: IE00BMVB5L14 / Ticker: VNGD20

Fonte: Vanguard

Tutti gli ETF LifeStrategy di Vanguard a confronto

Nome ETFComposizionePolitica sui dividendiDistribuzioneProfilo di rischioISINTicker (Borsa Italiana)ReplicaTERDomicilio
Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF EUR Acc80% azioni, 20% obbligazioniAccumulazione-Da medio ad altoIE00BMVB5R75VNGA80Fisica0,25%Irlanda
Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF EUR Dis80% azioni, 20% obbligazioniDistribuzioneSemestraleDa medio ad altoIE00BMVB5S82VNGD80Fisica0,25%Irlanda
Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF EUR Acc60% azioni, 40% obbligazioniAccumulazione-MedioIE00BMVB5P51VNGA60Fisica0,25%Irlanda
Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF EUR Dis60% azioni, 40% obbligazioniDistribuzioneSemestraleMedioIE00BMVB5Q68VNGD60Fisica0,25%Irlanda
Vanguard LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF EUR Acc40% azioni, 60% obbligazioniAccumulazione-Da basso a medioIE00BMVB5M21VNGA40Fisica0,25%Irlanda
Vanguard LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF EUR Dis40% azioni, 60% obbligazioniDistribuzioneSemestraleDa basso a medioIE00BMVB5N38VNGD40Fisica0,25%Irlanda
Vanguard LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF EUR Acc20% azioni, 80% obbligazioniAccumulazione-BassoIE00BMVB5K07VNGA20Fisica0,25%Irlanda
Vanguard LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF EUR Dis20% azioni, 80% obbligazioniDistribuzioneSemestraleBassoIE00BMVB5L14VNGD20Fisica0,25%Irlanda

Fonte: Vanguard

ETF Vanguard LifeStrategy borsa italiana: dove acquistarli

I Vanguard LifeStrategy ETF sono acquistabili su Borsa Italiana e su altre borse europee. Esistono vari broker che permettono di comprare questi prodotti, tra questi c’è DEGIRO (Investire comporta rischi di perdite), intermediario che abbiamo più volte citato nel nostro sito, il quale si contraddistingue per i suoi costi di commissione ridotti e una vasta gamma di ETF su cui operare.



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Opinioni sui Vanguard LifeStrategy ETF

La nostra opinione (che va presa come tale e non come un consiglio) in merito agli ETF LifeStrategy di Vanguard è positiva, ci sembrano un’ottima soluzione per chi non vuole creare da zero un portafoglio bilanciato, sia per mancanza di tempo che di competenze. La scelta del profilo di rischio e della politica sui dividendi, inoltre, permette di soddisfare le esigenze di qualsiasi investitore ed i costi di gestione sono relativamente bassi.

Se vogliamo trovare dei lati negativi, se così possiamo definirli, questi sono rappresentati dal fatto che si tratta di prodotti nuovi, che ad oggi hanno poco capitale investito al loro interno. Vedremo se nel tempo questi ETF verranno presi in considerazione da una più ampia platea di investitori e se soddisferanno le aspettative della clientela.


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