Migliori ETF ACWI (MSCI All Country World Index) 2024

ETF ACWI
I migliori ETF ACWI (MSCI All Country World Index) - Immagine da nespix via canva.com

Investire sull’economia mondiale in maniera diversificata e con costi contenuti è possibile sfruttando strumenti come gli ETF ACWI, ovvero fondi quotati in borsa che replicano l’MSCI All Country World Index, ovvero un paniere diversificato di titoli azionari inclusi in 23 paesi sviluppati e 24 paesi emergenti, il quale copre circa l’85% dell’intero mercato globale investibile e che espone l’investitore a ben 2919 componenti.

In questo articolo vedremo quali sono i migliori ETF MSCI ACWI, descrivendone le caratteristiche di ciascuno e mettendoli a confronto. Parleremo soltanto dei fondi più capitalizzati e dai costi contenuti, presenti sul mercato da diversi anni ed emessi da importanti gestori conosciuti a livello mondiale.


Miglior broker per ETF ACWI

Se sei alla ricerca di un broker affidabile per la gestione dei tuoi investimenti, che si tratti di ETF su MSCI ACWI o di altri strumenti finanziari, ti presentiamo Freedom24, la piattaforma fornita da Freedom Finance Europe Ltd. Questa società, regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec) con licenza “CIF 275/15”, ha sedi in diverse regioni europee, inclusi paesi come Cipro, Germania, Spagna e Grecia.

Freedom24 è parte di Freedom Holding Corp., una società quotata sul Nasdaq negli USA e soggetta alla supervisione della Securities and Exchange Commission (SEC). Con un rating B/B da S&P Global e una capitalizzazione di oltre 4 miliardi di dollari, la stabilità di questa piattaforma è un elemento fondamentale su cui poter contare.

Ma cosa rende Freedom24 così particolare? La piattaforma offre agli investitori una vasta gamma di prodotti finanziari, tra cui ETF di varie tipologie, inclusi quelli su ACWI, azioni, obbligazioni e strumenti derivati come le opzioni su azioni statunitensi e i futures. Complessivamente, sono disponibili oltre 1.000.000 di strumenti negoziabili su decine di borse mondiali sparse in Europa, USA e Asia. Le commissioni competitive, che partono da soli 0,02€ per quota, rendono l’esperienza di investimento estremamente vantaggiosa.

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La piattaforma è accessibile sia tramite web che tramite app mobile, offrendo strumenti avanzati per l’analisi e le operazioni sui mercati finanziari. La procedura di registrazione richiede pochi minuti e il conto può essere ricaricato istantaneamente tramite carta o bonifico, senza alcun deposito minimo richiesto.

In qualità di broker regolamentato, Freedom24 rispetta la normativa MiFID II per garantire la protezione degli investitori e assicura i fondi dei clienti fino a 20.000 euro. La sua affidabilità è confermata da audit periodici di due diligence condotti da KPMG, BDO, S&P ed Euroclear. Inoltre, Freedom24 è membro di AFME (European Association for Financial Markets).

La missione aziendale di Freedom24 si fonda su quattro principi fondamentali: rendere gli investimenti in borsa accessibili e comprensibili per tutti, offrire soluzioni d’investimento personalizzate, integrare tecnologie digitali e conoscenze di mercato a vantaggio dei clienti, e promuovere fiducia reciproca, professionalità, responsabilità e rispetto.

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Investire in securities ed altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale

>> Leggi anche la nostra recensione completa su Freedom24


Indice MSCI All Country World

Prima di parlarti degli ETF ACWI, vorremmo descrivere la natura di questo indice, in modo che tu abbia quantomeno le informazioni di base per comprendere come funziona e a quali paesi, settori e aziende investe.

Come detto nell’introduzione, l’indice MSCI All Country World include 2919 componenti (titoli azionari) che fanno parte di 23 paesi sviluppati e 24 paesi emergenti. L’indice copre circa l’85% dell’intero mercato globale investibile. Ciò significa che, investendo in un ETF su MSCI ACWI, ci si espone all’andamento e alla volatilità dell’intera economia mondiale.

Da molti investitori, infatti, è considerato un ottimo strumento per diversificare il proprio portafoglio.

A livello settoriale, l’indice è composto, in ordine di peso, da: Information Technology, finanza, sanità, beni di consumo discrezionali, industriale, servizi di comunicazione, beni di prima necessità, energia, materiali, servizi e immobiliare.

Sempre in ordine di peso, i principali paesi in cui l’indice è esposto sono: Stati Uniti, Giappone, Regno Unito, Francia e Canada, ma sono presenti molti altri paesi, soprattutto emergenti, che compongono una grossa fetta del paniere.

Tra i primi dieci costituenti del portafoglio troviamo: Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon, Meta, Alphabet, Lilly (Eli) & Company, Broadcom e Tesla.

Vantaggi e svantaggi degli ETF All Country World

Tra i vantaggi di investire in un paniere di azioni globali troviamo sicuramente:

  1. Diversificazione: investendo in un indice (tramite ETF) esposto sull’intera economia globale si ottiene la massima diversificazione sulla classe azionaria, senza dover fare stock picking. In questo modo ci si espone in maniera ottimizzata sia su paesi sviluppati che emergenti;
  2. Costi contenuti: un solo strumento per investire su titoli azionari globali significa ottimizzazione dei costi di gestione: acquistare/vendere un solo ETF, soprattutto per chi entra a PAC, significa pagare meno commissioni di transazione ai broker quando si effettuano le operazioni o si ribilancia il portafoglio;
  3. Facilità di accesso / liquidità: questo tipo di ETF è molto popolare tra gli investitori e pertanto sono molte le piattaforme tramite le quali è possibile scambiarlo. Inoltre, essendo così liquidi, acquisti e vendite durante l’orario di apertura delle borse vengono elaborati pressoché immediatamente.

Tra gli svantaggi, invece, possiamo citare:

  1. Performance: storicamente, l’ETF MSCI All Country World (che include paesi sviluppati ed emergenti) ha performato peggio dell’MSCI World (che include solo paesi sviluppati), ma meglio dell’MSCI Emerging Markets (che include solo paesi emergenti). Ciò significa che negli ultimi anni i paesi emergenti non hanno performato granché, tuttavia, il mercato potrebbe sempre cambiare in futuro e in ottica di diversificazione molti investitori tendono comunque a esporsi, seppur in minima parte, anche ai mercati emergenti. Nota che le performance passate non sono un indicatore per il futuro;
  2. Eccessiva esposizione ai mercati sviluppati: l’indice ACWI espone più ai mercati sviluppati piuttosto che agli emergenti, e questo può rappresentare sia un vantaggio che uno svantaggio. Alcuni investitori più propensi al rischio tendono ad esporsi maggiormente ai mercati emergenti, magari combinando un ETF MSCI World + ETF MSCI Emerging Markets. Ciò comporta però la necessità di dover ribilanciare personalmente il proprio portafoglio e maggiori costi di acquisto e vendita;
  3. Rischi annessi agli investimenti in generale: rischio cambio, volatilità, ecc. Tutti gli investimenti in strumenti finanziari comportano dei rischi e anche gli ETF su MSCI ACWI sono inclusi. È buona pratica cercare di diversificare il proprio portafoglio in diverse asset class e magari cercare di entrare a mercato tramite un Piano d’Accumulo per evitare grossi drawdown in breve tempo. Il nostro consiglio è quello di affidarsi sempre a un buon consulente finanziario prima di investire i propri risparmi.

Migliori ETF MSCI ACWI

È giunto ora il momento di scoprire quelli che noi abbiamo individuato come i migliori ETF ACWI. Di fondi che replicano questo indice ce ne sono davvero tanti e perciò abbiamo dovuto fare una selezione di quelli maggiormente capitalizzati e con costi di commissione contenuti. Abbiamo scelto solo ETF ad accumulo perché secondo noi si prestano meglio a questo tipo d’investimento. La maggior parte di questi ETF sono scambiati su Borsa Italiana o comunque su altre borse europee.

Ecco, in ordine di dimensioni (capitali in gestione) i migliori ETF MSCI ACWI:

  • iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)
  • SPDR MSCI ACWI UCITS ETF
  • Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc
  • UBS ETF (IE) MSCI ACWI SF UCITS ETF (USD) A-acc

Analizziamo ora questi ETF uno ad uno! Di seguito troverai: grafici interattivi con prezzo in tempo reale per ciascun ETF, ISIN, ticker di ciascun fondo e nozioni di base come dimensioni, costo (TER), valuta del fondo, tipo di replica, strategia, valuta di base, politica sui dividendi, data di lancio, domicilio fiscale e tanto altro.

iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)

ISIN: IE00B6R52259 / Ticker: IUSQ

iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) è un ETF che mira a replica l’indice MSCI All Country World, è quello con più capitali in gestione (oltre 11,1 miliardi) ed è attivo dal 2011. Il fondo è quotato in dollari senza copertura valutaria, ha un costo (TER) dello 0,20% / anno e replica in maniera fisica ottimizzata il suo benchmark, con esposizione lunga su di esso. La politica sui dividendi è ad accumulazione e il domicilio fiscale dell’ETF è in Irlanda.

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SPDR MSCI ACWI UCITS ETF

ISIN: IE00B44Z5B48 / Ticker: ACWE

SPDR MSCI ACWI UCITS ETF è un ETF sull’indice ACWI che gestisce ad oggi oltre 2,6 miliardi, è attivo dal 2011, replica il suo benchmark in maniera fisica ottimizzata con esposizione long, ha un costo (TER) pari allo 0,40% l’anno ed è quotato in dollari senza copertura valutaria. La politica sui dividendi di questo fondo è ad accumulazione il domicilio fiscale dello stesso è in Irlanda.

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Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc

ISIN: LU1829220216 / Ticker: ACWI

Passiamo ora ad Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc, altro ETF ACWI piuttosto capitalizzato con oltre 1,1 miliardi in gestione. Questo ETF, a differenza dei precedenti, è quotato in euro. Il suo costo (TER) è dello 0,40% / anno, è a replica sintetica ed offre esposizione lunga sull’indice sottostante. La politica sui dividendi è ad accumulazione, il domicilio fiscale si trova in Lussemburgo ed è attivo dal 2011.

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UBS ETF (IE) MSCI ACWI SF UCITS ETF (USD) A-acc

ISIN: IE00BYM11H29 / Ticker: ACWIA

Concludiamo con UBS ETF (IE) MSCI ACWI SF UCITS ETF (USD) A-acc, ETF All Country World che gestisce oltre 670 milioni, il più “piccolo” della nostra lista. Anch’esso è basato su replica sintetica del sottostante e offre esposizione lunga. Il costo è pari allo 0,21% / annuo, la valuta di base è il dollaro senza copertura valutaria, la politica sui dividendi è ad accumulazione e il domicilio fiscale si trova in Irlanda. L’ETF è attivo dal 2018.

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Confronta ETF MSCI All Country World

Ancora indeciso su quale sia il miglior ETF ACWI? La verità è che non esiste il “migliore” in assoluto, ma quello che meglio si adatta alle esigenze dell’investitore. Certo è che esistono dei dati oggettivi che possiamo analizzare per confrontare tra loro diversi ETF che replicano lo stesso sottostante e stabilire quale di essi possa essere meglio di un altro.

Dimensioni, costi, storicità… sono solo alcuni dei dati da prendere in considerazione per la scelta del miglior ETF MSCI ACWI. Ma non dimenticare di entrare nel dettaglio analizzando KIID e schede informative di ciascun fondo per comprenderne meglio le caratteristiche e analizzare se, nel tempo, ha ottenuto buone performance in linea con il suo benchmark. Ricorda, tuttavia, che le performance passate non sono un indicatore di quelle future.

Per aiutarti a confrontare tra loro i principali dati degli ETF di cui abbiamo parlato, ecco a te una tabella comparativa:

iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)SPDR MSCI ACWI UCITS ETFAmundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR AccUBS ETF (IE) MSCI ACWI SF UCITS ETF (USD) A-acc
Indice di riferimentoIndice di riferimentoIndice di riferimentoIndice di riferimento
MSCI All Country World Index (ACWI)MSCI All Country World Index (ACWI)MSCI All Country World Index (ACWI)MSCI All Country World Index (ACWI)
Investimento inInvestimento inInvestimento inInvestimento in
Azionario globale: 23 paesi sviluppati e 24 paesi emergenti. Circa l’85% del mercato azionario mondiale investibile – 2919 componentiAzionario globale: 23 paesi sviluppati e 24 paesi emergenti. Circa l’85% del mercato azionario mondiale investibile – 2919 componentiAzionario globale: 23 paesi sviluppati e 24 paesi emergenti. Circa l’85% del mercato azionario mondiale investibile – 2919 componentiAzionario globale: 23 paesi sviluppati e 24 paesi emergenti. Circa l’85% del mercato azionario mondiale investibile – 2919 componenti
EsposizioneEsposizioneEsposizioneEsposizione
LongLongLongLong
ISINISINISINISIN
IE00B6R52259IE00B44Z5B48LU1829220216IE00BYM11H29
TickerTickerTickerTicker
IUSQACWEACWIACWIA
DimensioniDimensioniDimensioniDimensioni
> 11,1 MLD> 2,6 MLD> 1,1 MLD> 670 MLN
Anno di quotazioneAnno di quotazioneAnno di quotazioneAnno di quotazione
2011201120112018
Costo annuo (TER)Costo annuo (TER)Costo annuo (TER)Costo annuo (TER)
0,20%0,40%0,40%0,21%
Domicilio fiscaleDomicilio fiscaleDomicilio fiscaleDomicilio fiscale
IrlandaIrlandaLussemburgoIrlanda
Valuta di baseValuta di baseValuta di baseValuta di base
USDUSDEURUSD
Copertura valutariaCopertura valutariaCopertura valutariaCopertura valutaria
NoNoNoNo
ReplicaReplicaReplicaReplica
Fisica ottimizzataFisica ottimizzataSinteticaSintetica
DividendiDividendiDividendiDividendi
AccumulazioneAccumulazioneAccumulazioneAccumulazione
Confronto ETF MSCI All Country World

Conclusioni

In conclusione, gli ETF sull’indice All Country World sono strumenti che vengono sempre più utilizzati dagli investitori che desiderano esporsi a livello finanziario sull’economia globale in maniera diversificata puntando sia sui paesi sviluppati che su quelli emergenti.

A replica l’indice MSCI ACWI si trovano diversi ETF emessi da grossi gestori come iShares, SPDR, Amundi, UBS, ecc., quindi se desideri investire in questo indice tramite un Exchange Traded Fund avrai l’imbarazzo della scelta, dovrai solo selezionare quello che credi essere il migliore per la tua situazione.

Detto questo, speriamo che attraverso questo articolo tu abbia appreso nuove informazioni utili e ti ricordiamo che ciò che hai letto non deve essere inteso come consiglio finanziario od offerta di prodotti / servizi. Si tratta delle opinioni dell’autore unite a dati oggettivi di dominio pubblico, messi assieme per creare un contenuto facilmente fruibile e per aiutare l’investitore in questa sua fase decisionale.

Ragiona sempre con la tua testa prima di effettuare qualsiasi investimento, investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale. Se non hai le competenze necessarie per creare un portafoglio in autonomia, affidati a un consulente finanziario qualificato.


I contenuti presenti in questo articolo presentano dati oggettivi e informazioni di dominio pubblico con l’aggiunta dell’opinione personale dell’autore – che non è un consulente finanziario – e pertanto il contenuto non dev’essere inteso come consiglio d’investimento o offerta di prodotti/servizi. Investire in securities e altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale, anche interamente, effettua le dovute ricerche prima di investire i tuoi soldi e se puoi affidati a consulente finanziario certificato.

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