Miglior ETF Obbligazionario Globale – Classifica e confronto 2024

ETF Obbligazionario Globale
I migliori ETF obbligazionari globali - Immagine da metamorworks via canva.com

Sei alla ricerca del miglior ETF obbligazionario globale? Vuoi investire in bond societari e titoli di stato di Paesi sviluppati ed emergenti di tutto il mondo? Allora ti trovi nel posto giusto, perché stai per scoprire quali sono i migliori ETF obbligazionari globali (Global Aggregate Bond).

A seguire ti spiegheremo cosa sono, i vantaggi di questo tipo di ETF e ti presenteremo i fondi migliori per investire in obbligazioni in maniera diversificata, con tanto di informazioni utili per ciascuno di essi, incluso il grafico in tempo reale, l’ISIN e il ticker per trovarli facilmente sul tuo broker preferito.

Infine, ti mostreremo una tabella comparativa in cui confronteremo tra loro gli ETF obbligazionari globali migliori, in modo che tu possa comprendere le principali caratteristiche di ciascuno di essi e scegliere quello che meglio si adatta ai tuoi obiettivi, profilo di rischio, orizzonte temporale e strategia d’investimento.

Pronto? Cominciamo subito!


Miglior broker per ETF obbligazionari globali

Se cerchi un ottimo broker per gestire i tuoi investimenti, che siano ETF sull’obbligazionario globale o altri strumenti finanziari, ti presentiamo Freedom24, la piattaforma offerta da Freedom Finance Europe Ltd. Questa azienda, regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission con licenza “CIF 275/15”, possiede uffici in diverse regioni europee, incluse Cipro, Germania, Spagna e Grecia e opera in diverse giurisdizioni, Italia compresa.

Freedom24 fa parte di Freedom Holding Corp., società quotata sul Nasdaq negli USA e soggetta alla supervisione della Securities and Exchange Commission. Con un rating B/B da S&P Global e una capitalizzazione di oltre 4 miliardi di dollari, la sua solidità è un punto di forza da non sottovalutare.

Ma cosa rende Freedom24 così straordinaria? La piattaforma offre agli investitori una vasta gamma di prodotti finanziari, come ETF di ogni genere (azionari e obbligazionari), azioni, obbligazioni e derivati come le opzioni su azioni statunitensi e i futures. Troverai oltre 1.000.000 di strumenti negoziabili su 15 borse mondiali sparse in Europa, USA e Asia. Le tariffe competitive, che partono da soli 0,02€ per quota, rendono l’esperienza di investimento estremamente conveniente.

Inoltre, Freedom24 offre la possibilità di ottenere interessi fino al 5,31% sulla liquidità attraverso piani di risparmio flessibili da 3, 6 e 12 mesi, ideale per chi vuole preservare il potere d’acquisto del denaro. Il broker fornisce anche analisi dettagliate sui titoli condotte da esperti del settore, un servizio clienti in italiano e un manager personale dedicato.

La piattaforma è accessibile sia tramite web che app mobile, offrendo strumenti avanzati per l’analisi e l’operatività sui mercati finanziari. La registrazione richiede pochi minuti e il conto può essere ricaricato istantaneamente tramite carta di credito o bonifico bancario, senza alcun deposito minimo obbligatorio.

In qualità di broker regolamentato, Freedom24 segue la normativa MiFID II per garantire la protezione degli investitori e assicura i fondi dei clienti fino a 20.000€. La sua affidabilità è confermata da audit periodici di due diligence condotti da KPMG, BDO, S&P ed Euroclear. Inoltre, Freedom24 è membro di AFME (European Association for Financial Markets).

La missione aziendale di Freedom24 si basa su quattro principi fondamentali: rendere gli investimenti in borsa accessibili e comprensibili per tutti, offrire soluzioni d’investimento personalizzate, integrare tecnologie digitali e conoscenze di mercato a vantaggio dei clienti, e promuovere fiducia reciproca, professionalità, responsabilità e rispetto.

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>> Leggi anche la nostra recensione completa su Freedom24


Cosa sono gli ETF obbligazionari globali?

Gli ETF obbligazionari globali, definiti anche con il termine “Global Aggregate Bond” sono degli Exchange Traded Funds, ovvero fondi quotati in borsa, che espongono l’investitore a un indice contenente un paniere di obbligazioni diversificato su base geografica e valutaria, il quale può includere bond societari e titoli di stato di Paesi sviluppati ed emergenti, a reddito fisso e con rating “Investment Grade”, ovvero obbligazioni che si ritiene abbiano un rischio di default inferiore e ricevano valutazioni più elevate da parte delle agenzie di rating del credito.

Questo genere di fondi permette di diversificare il proprio investimento in obbligazioni utilizzando un solo strumento finanziario, ottimizzando così i costi e i tempi di gestione del proprio portafoglio. Tali ETF possono investire in obbligazioni denominate in euro o in dollari – ma anche altre valute – e al contempo offrire anche all’investitore, eventualmente, la copertura valutaria per eliminare il rischio di cambio. In genere sono disponibili sia con politica di accumulazione delle cedole che a distribuzione.

Si tratta di strumenti piuttosto efficienti, economici, trasparenti e liquidi.

I vantaggi di un ETF obbligazionario globale

Gli ETF obbligazionari globali presentano sia vantaggi che svantaggi, vediamo quali sono:

Tra i vantaggi citiamo:

  1. Diversificazione valutaria e geografica: gli ETF Global Aggregate Bond permettono di investire in maniera diversificata in obbligazioni di Paesi sviluppati ed emergenti di tutto il mondo e in differenti valute. Questa ampia diversificazione su scala globale riduce il rischio di concentrazione in un singolo mercato o valuta e permette di sfruttare le opportunità d’investimento offerte dai singoli Paesi;
  2. Esposizione a categorie diverse di obbligazioni: con un ETF obbligazionario globale ci si espone a differenti categorie di bond a reddito fisso, che possono essere societari e governativi, ciò permette all’investitore di diversificare ulteriormente il proprio portafoglio;
  3. Costi ridotti e semplificazione: investendo in un solo ETF globale obbligazionario si ottimizzano i costi di commissione che invece verrebbero applicati all’acquisto di più prodotti finanziari, inoltre, dovendo gestire un solo strumento si risparmia tempo nella scelta dello stesso e in fase di ribilanciamento del portafoglio;
  4. Accesso a mercati esotici: questo genere di ETF permette di esporsi a mercati emergenti spesso difficili e/o costosi da raggiungere e quindi offrono un’opportunità in più per gli investitori alla ricerca di investimenti alternativi;
  5. Trasparenza e liquidità: investendo in bond tramite ETF ci si assicura la presenza di liquidità sulle borse in modo da facilitare lo scambio delle proprie quote, inoltre, i gestori di fondi offrono agli investitori documentazione chiara in merito ai propri prodotti, attraverso i KIID e le schede informative.

Tra gli svantaggi, invece, citiamo: esposizione al rischio di tasso d’interesse, rischio valutario / fluttuazioni dei tassi di cambio (volatilità) e rischio del credito in particolari momenti di mercato sfavorevoli.

Alcuni investitori potrebbero preferire investire su più ETF obbligazionari (ognuno per ciascuna categoria di bond) anziché su un singolo Global Aggregate Bond, in modo da avere maggiore flessibilità nella gestione. Ma per chi è alle prime armi e/o non vuole dedicare troppo tempo ai suoi investimenti, un ETF obbligazionario globale potrebbe rivelarsi un buon strumento.

Indici su obbligazioni globali

Ad oggi esistono numerosi indici che replicano l’andamento di un paniere diversificato di obbligazioni, di seguito elenchiamo quelli utilizzati come benchmark dagli ETF di cui ti parleremo tra poco:

  • Bloomberg Global Aggregate Bond (EUR Hedged)
  • Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted and Scaled (EUR Hedged)
  • Bloomberg MSCI Global Aggregate Sustainable and SRI Currency Neutral (EUR Hedged)
  • Solactive Green Bond (EUR Hedged)

Migliori ETF obbligazionari globali

A seguire troverai l’elenco dei migliori ETF obbligazionari globali selezionati dalla nostra redazione. Abbiamo deciso di includere soltanto ETF con copertura in euro in modo da limitare il rischio di cambio per gli investitori italiani. Nella nostra lista abbiamo incluso, tra gli ETF Global Aggregate Bond più capitalizzati, anche alcuni fondi che investono solo in titoli sostenibili (SRI / Green).

Gli ETF selezionati sono tutti ad accumulazione, ma per ciascuno di essi riporteremo nome, ISIN e ticker della loro versione a distribuzione, se presente.

Migliori ETF Global Aggregate Bond:

  • iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
  • Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating
  • Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C EUR hedged
  • Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF EUR Hedged Acc
  • SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

La maggior parte di questi fondi sono disponibili su borsa italiana, tranne quello di Amundi e SPDR che sono disponibili solo su borsa tedesca (Xetra).

Di seguito troverai una descrizione dettagliata di ciascun ETF, con le relative caratteristiche.

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

ISIN: IE00BDBRDM35 / Ticker: AGGH

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc) è un ETF obbligazionario globale che mira a replicare l’andamento dell’indice Bloomberg Global Aggregate Bond (EUR Hedged), che a sua volta contiene un paniere di bond governativi, societari e cartolarizzati globali con rating Investment Grade. Sono inclusi Paesi sviluppati ed emergenti.

Questo ETF di BlackRock gestisce attualmente oltre 1,4 miliardi ed è denominato in euro con copertura valutaria. È attivo dal 2017, ha domicilio fiscale in Irlanda e il suo costo (TER) è dello 0,10% l’anno. Mira a replicare il benchmark tramite replica fisica a campionamento ed offre esposizione long su di esso, infine, la politica sulle cedole è ad accumulazione.

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Alternativa a distribuzione:

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD (Dist) – ISIN: IE00B3F81409 / Ticker: EUNU

Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating

ISIN: IE00BG47KH54 / Ticker: VAGF

Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating è un ETF globale obbligazionario il cui obiettivo è quello di tracciare le performance di Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted and Scaled (EUR Hedged), indice obbligazionario globale esposto su titoli di stato e bond societari di diverse scadenze e con rating Investment Grade.

Il fondo gestisce oltre 600 milioni, è denominato in euro ed è presente la copertura valutaria. È quotato dal 2019, ha un costo (TER) dello 0,10% / anno, replica il suo benchmark in maniera fisica a campionamento ed offre esposizione long sullo stesso. L’ETF ha domicilio fiscale in Irlanda ed accumula le cedole.

Investire in securities ed altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale

Alternativa a distribuzione:

Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Distributing – ISIN: IE00BG47KB92 / Ticker: VAGE

Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C EUR hedged

ISIN: LU0942970798 / Ticker: XBAE

Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C EUR hedged è un ETF sui titoli di stato globali, obbligazioni parastatali, corporate e cartolarizzate, replica l’indice Bloomberg MSCI Global Aggregate Sustainable and SRI Currency Neutral Index, che include obbligazioni Investment Grade con minimo in circolazione di 500 milioni di dollari ed esclude obbligazioni di emittenti coinvolti in determinate attività commerciali e di emittenti con punteggio MSCI ESG Controvery “rosso”. L’esposizione è diversificata su Paesii sviluppati ed emergenti, i bond hanno scadenza minima a 1 anno.

L’ETF gestisce più d 260 milioni, è denominato in euro con copertura valutaria ed è scambiabile dal 2014. Ha un costo (TER) dello 0,10% annuale, è a replica fisica a campionamento, offre esposizione lunga sul benchmark, ha domicilio fiscale in Lussemburgo ed accumula le cedole.

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Alternativa a distribuzione:

Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 1D – ISIN: LU0942970103 / Ticker: XBAG

Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF EUR Hedged Acc

ISIN: LU1563454823 / Ticker: KLMH

Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF EUR Hedged Acc è un ETF obbligazionario mondiale che cerca di replicare le performance dell’indice Solactive Green Bond (EUR Hedged), che include un paniere di obbligazioni “Green” a reddito fisso denominate in euro e dollari di rating Investment Grade. Si tratta di obbligazioni emesse da stati, organizzazioni, banche e imprese.

Il fondo gestisce oltre 100 milioni, è denominato in euro con copertura valutaria, è attivo dal 2017, ha un costo (TER) dello 0,30% / anno, è a replica fisica a campionamento e offre esposizione long sul benchmark. Il domicilio fiscale dell’ETF è in Lussemburgo e la politica sulle cedole è ad accumulazione.

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Alternativa a distribuzione:

Amundi Global Aggregate Bond UCITS ETF DR – EUR Hedged (C) – ISIN: LU1708330318 / Ticker: GAGH

SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

ISIN: IE000AQ7A2X6 / Ticker: SPFF

Infine, parliamo di SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc), ETF obbligazionario su Paesi emergenti e sviluppati che replica l’indice Bloomberg Global Aggregate Bond (EUR Hedged), il quale include un paniere di bond bond globali con rating Investment Grade.

Questo ETF gestisce poco più di 20 milioni, è denominato in euro con copertura valutaria, è attivo dal 2023 e ha sede fiscale in Irlanda. Ha un costo dello 0,10% annuo, è a replica fisica a campionamento ed offre esposizione lunga sul sottostante. La politica di distribuzione delle cedole è ad accumulazione.

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Alternativa a distribuzione:

SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged – ISIN: IE00BF1QPL78 / Ticker: GLAE

Confronta ETF Global Aggregate Bond

Ancora indeciso su quale sia il miglior ETF obbligazionario mondiale? Lasciati guidare dalla nostra tabella comparativa:

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged AccumulatingXtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C EUR hedgedAmundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF EUR Hedged AccSPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
Indice di riferimentoIndice di riferimentoIndice di riferimentoIndice di riferimentoIndice di riferimento
Bloomberg Global Aggregate Bond (EUR Hedged)Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted and Scaled (EUR Hedged)Bloomberg MSCI Global Aggregate Sustainable and SRI Currency Neutral IndexSolactive Green Bond (EUR Hedged)Bloomberg Global Aggregate Bond (EUR Hedged)
Investimento inInvestimento inInvestimento inInvestimento inInvestimento in
Obbligazioni governative e societarie Investment Grade, Paesi sviluppati ed emergentiObbligazioni governative e societarie globali Investment GradeObbligazioni governative e societarie Investment Grade e con rating ESG, Paesi sviluppati ed emergentiObbligazioni governative e societarie Investment Grade “Green”Obbligazioni governative e societarie globali Investment Grade
EsposizioneEsposizioneEsposizioneEsposizioneEsposizione
LongLongLongLongLong
ISINISINISINISINISIN
IE00BDBRDM35IE00BG47KH54LU0942970798LU1563454823IE000AQ7A2X6
TickerTickerTickerTickerTicker
AGGHVAGFXBAEKLMHSPFF
DimensioniDimensioniDimensioniDimensioniDimensioni
> 1,4 MLD> 600 MLN> 260 MLN> 100 MLN> 20 MLN
Anno di quotazioneAnno di quotazioneAnno di quotazioneAnno di quotazioneAnno di quotazione
20172019201420172023
Costo annuo (TER)Costo annuo (TER)Costo annuo (TER)Costo annuo (TER)Costo annuo (TER)
0,10%0,10%0,10%0,30%0,10%
Domicilio fiscaleDomicilio fiscaleDomicilio fiscaleDomicilio fiscaleDomicilio fiscale
IrlandaIrlandaLussemburgoLussemburgoIrlanda
Valuta di baseValuta di baseValuta di baseValuta di baseValuta di base
EUREUREUREUREUR
Copertura valutariaCopertura valutariaCopertura valutariaCopertura valutariaCopertura valutaria
SiSiSiSiSi
ReplicaReplicaReplicaReplicaReplica
Fisica a campionamentoFisica a campionamentoFisica a campionamentoFisica a campionamentoFisica a campionamento
DividendiDividendiDividendiDividendiDividendi
AccumulazioneAccumulazioneAccumulazioneAccumulazioneAccumulazione
Freq. distribuzioneFreq. distribuzioneFreq. distribuzioneFreq. distribuzioneFreq. distribuzione
N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.
Confronto ETF Global Aggregate Bond

L’ETF obbligazionario globale con più capitali in gestione (> 1,4 MLD), costo contenuto (TER 0,10%) e quotato da diversi anni (2017) è iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc). ISIN: IE00BDBRDM35, Ticker: AGGH.

Tuttavia, non è possibile classificare un ETF bond globale come “migliore in assoluto”, perché ogni investitore ha capitali, obiettivi, orizzonti temporali e profili di rischio differenti e quindi dovrebbe scegliere il fondo che meglio si adatta alla propria situazione.

Come scegliere un ETF obbligazionario globale

In linea di massima ti consigliamo di prestare attenzione ai seguenti criteri per scegliere un ETF obbligazionario globale:

Oltre al capitale in gestione, al costo e la storicità, è opportuno accertarsi che l’ETF sia esposto solo ad obbligazioni con rating Investment Grade per tenere sotto controllo il rischio di credito, poi, dovresti considerare a quali valute, regioni e scadenze sia esposto in base alle tue preferenze e diversificazione che desideri ottenere, se presente la copertura valutaria per evitare il rischio cambio ed eventualmente se rispetta criteri ESG, qualora volessi investire in maniera sostenibile.

Infine, dovresti sapere se il tuo obiettivo è quello di far accrescere il tuo capitale attraverso un ETF obbligazionario globale ad accumulazione oppure ottenere un flusso di cassa periodico attraverso un ETF obbligazionario a distribuzione.

Conclusioni

Scegliere l’ETF obbligazionario globale migliore potrebbe non essere semplice, soprattutto se ti stai avvicinando per la prima volta al mondo dei bond. Tuttavia, attraverso questo articolo, speriamo di averti fornito informazioni utili per aiutarti a ragionare su una possibile strategia di portafoglio.

Ricorda che investire sui mercati finanziari comporta sempre il rischio di perdere capitale e ciò che hai letto non rappresenta un consiglio finanziario o un’offerta di prodotti. Prima di investire dovresti effettuare delle ricerche o affidarti a un consulente finanziario certificato, in modo da costruire un portafoglio in linea con il tuo profilo.


I contenuti presenti in questo articolo presentano dati oggettivi e informazioni di dominio pubblico con l’aggiunta dell’opinione personale dell’autore – che non è un consulente finanziario – e pertanto il contenuto non dev’essere inteso come consiglio d’investimento o offerta di prodotti/servizi. Investire in securities e altri strumenti finanziari comporta sempre il rischio di perdere il tuo capitale, anche interamente, effettua le dovute ricerche prima di investire i tuoi soldi e se puoi affidati a consulente finanziario certificato.

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